北京商业保理公司设立-商业保理公司注册条件

　　近日，北京市地方面向社会就《北京市商业保理公司监督管理办法(征求意见稿)》公开征求意见，对商业保理公司设立条件、公司变更、公司治理、风险管控等方面做出更为细化的要求。

　　此前，据腾博国际了解，2020年4月6日，北京市出台了《北京市商业保理公司监督管理指引(试行)》，该监督管理指引指引1年后，于2021年7月5日废止。同日被废止的还包括《北京市典当行监督管理指引(试行)》、《北京市融资租赁公司监督管理指引(试行)》《北京市地方资产管理公司监督管理指引(试行)》等三部文件。此次，北京市就商业保理监管出台具体办法，为后续商业保理合规、合法经营提供了提要的参考和指导。

　　相比已废止的试行办法，此次监管办法有几处明显不同，如：

　　1、在股东资格要求上。征求意见稿明确要求，新设立设立商业保理公司的股东或其关联主体要具备贸易融资、产业金融或供应链管理等相关行业背景;

　　2、在注册资本要求上。本次征求意见稿明确要求，新设立商业保理公司注册资本不得低于1亿元;

　　3、在高管任职资格要求上。本次征求意见稿明确要求，拟任董事、监事和高管人员需熟悉与商业保理业务相关的法律法规。并要求拟任董事、监事和高管人员应具有本科以上学历;

　　4、在设立审批程序上。申请机构向区金融工作部门提交申请材料，区金融工作部门出具属地监管责任意见后，由市审核。

　　北京商业保理公司设立条件：

　　申请设立商业保理公司，应当经市批准。未经市批准，任何单位和个人不得设立商业保理公司或从事商业保理业务。申请设立商业保理公司名称中应当标明“商业保理"字样。未经登记不得在名称和经营范围中使用“商业保理"等显示商业保理业务活动特征的字样。国家另有规定的除外。

　　(一)具备符合条件的股东：

　　(1)应当为企业法人：依法登记注册并存续;

　　(2)财务状况良好，新增股东蕞近2个会计年度连续盈利，蕞近1年年末不低于出资额的2倍;

　　(3)入股资金为自有资金，不得以债务资金或委托资金等非自有资金出资;

　　(4)主要股东或其关联主体具备贸易融资、产业金融或供应链管理等相关行业背景;

　　(5)信誉良好,蕞近3年无重大违法违规记录和严重不良信用记录;

　　(6)具有良好的公司治理结构或有效的组织管理方式;

　　(7)承诺3年内不转让所持有的股权，承诺3年内不将所持有的股权进行质押或设立信托，并在公司章程中载明。

　　(二)注册资本不低于1亿元人民币或等值自由兑换货币，且为一次性实缴货币资本;

　　(三)具备符合任职资格条件的董事、监事、高管人员：

　　(1)熟悉与商业保理业务相关的法律法规;

　　(2)具有履行职责所需的从业经验和管理能力，应具有本科以上学历，从事金融工作3年以上，或从事相关经济管理工作5年以上;或取得国家教育行政主管部门认可院校授予的学士以上学位，取得注册、注册审计师或与拟(现)任职务相关的砖业技术职务资格，且相关从业年限4年以上。

　　(3)信誉良好，蕞近3年无重大违法违规记录和严重不良信用记录。

　　(四)有健全的公司治理、业务规范和风险控制等管理制度;

　　(五)有符合业务开展要求的营业场所;

　　(六)符合法律、法规和国家规定的其他条件。


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